Wenn du dieses Jahr Kryptowährungen gekauft oder verkauft hast, fragst du dich vielleicht, was das für deine Steuern bedeutet. Du bist nicht allein. Egal, ob du in den Niederlanden, Spanien, Frankreich oder einem anderen bunq-Land bist – Krypto-Steuern können anfangs etwas verwirrend wirken.

Hier sind die guten Nachrichten: Mit den richtigen Infos ist das Melden deiner Krypto-Steuern tatsächlich ziemlich unkompliziert. Und mit bunq wird es noch einfacher.

Schauen wir uns das mal genauer an, damit du deine Steuererklärung ganz entspannt einreichen kannst.

Werden Krypto besteuert?

Ja, das hängt davon ab, wo du wohnst und was du mit deinen Krypto gemacht hast.

Steuern fallen normalerweise an, wenn du:

• Krypto für mehr Geld verkaufst, als du bezahlt hast (Kapitalerträge)

• Eine Kryptowährung gegen eine andere tauschst

• Krypto als Bezahlung oder Belohnung erhältst

• Krypto für Waren oder Dienstleistungen ausgibst

In einigen Ländern, wie den Niederlanden, kann sogar das bloße Halten von Krypto besteuert werden.

Wie meldest du Krypto-Steuern in den einzelnen Ländern?

So läuft es in jedem Land, in dem bunq Krypto verfügbar ist.

Niederlande

Melde den Wert deiner Krypto jedes Jahr am 1. Januar unter Box 3 (Vermögenssteuer), selbst wenn du nicht gehandelt hast.

• Du wirst nicht für jede Transaktion besteuert. Dein gesamtes Vermögen, einschließlich Krypto, wird jährlich besteuert.

• Reiche deine Steuererklärung über MijnBelastingdienst ein.

Lies hier den vollständigen Guide zu Krypto-Steuern in den Niederlanden.

Spanien

Du zahlst nur Steuern, wenn du Krypto verkaufst. Die Steuersätze reichen von 19 % bis 28 %, basierend auf deinen gesamten Kapitalgewinnen.

• Melde Gewinne unter Einkünften aus Sparen und Investieren.

• Wenn du mehr als 50.000 € an ausländischen Vermögenswerten hältst, melde dies im Formular 720.

Lies hier den vollständigen Guide zu Krypto-Steuern in Spanien.

Frankreich

Krypto-Gewinne werden mit einer Pauschalsteuer von 30 % besteuert, aber nur, wenn deine Jahresgewinne 305 € überschreiten.

• Steuern fallen an, wenn du Krypto in Euro umwandelst oder ausgibst.

• Das Halten oder gelegentliche Tauschen wird nicht besteuert.

• Reiche deine Steuererklärung über deine reguläre Einkommensteuererklärung mit dem Formulaire 2086 ein.

Lies hier den vollständigen Guide zu Krypto-Steuern in Frankreich.

Italien

Seit 2023 werden Krypto-Gewinne über 2.000 € pro Jahr mit 26 % besteuert.

• Wenn deine Bestände für mehr als 7 aufeinanderfolgende Tage über 15.000 € liegen, musst du sie melden.

• Nutze Quadro RW in deiner Modello Redditi Steuererklärung.

Lies hier den vollständigen Guide zu Krypto-Steuern in Italien.

Irland

Krypto wird als Kapitalgewinn besteuert.

• Du kannst bis zu 1.270 € an Gewinnen pro Jahr steuerfrei verdienen.

• Alles darüber wird mit 33 % besteuert.

Lies hier den vollständigen Guide zu Krypto-Steuern in Irland.

Belgien

Gelegentliche Anleger müssen normalerweise keine Steuern auf Krypto-Gewinne zahlen.

Wenn du professionell handelst, können deine Gewinne als spekulatives Einkommen mit bis zu 33 % besteuert werden.

• Reiche deine Erklärung entsprechend der Einstufung deiner Aktivitäten in deiner persönlichen Steuererklärung ein.

Tipps zur Meldung von Krypto-Steuern

1. Behalte deine Aktivitäten im Blick

Bewahre das ganze Jahr über Aufzeichnungen über alle deine Trades und Transfers auf. Warte nicht bis zur Steuer-Saison.

2. Exportiere deine bunq Kontoauszüge

Wenn du bunq für Krypto-Aktivitäten genutzt hast, ist deine Transaktionshistorie jederzeit griffbereit:

1. Öffne die bunq-App und tippe oben links auf dein Profil

2. Wähle „Buchhaltung“

3. Tippe auf „Kontoauszug exportieren“

4. Wähle deinen Datumsbereich und das Dateiformat (PDF, CSV oder MT940)

5. Tippe auf „Kontoauszug exportieren“

So erhältst du alle relevanten Transaktionen über deine Konten hinweg, was hilfreich ist, wenn du deine Krypto-Steuererklärung berechnest.

Besuche help.bunq.com für weitere Infos zu diesem Thema. 

3. Nutze ein lokales Steuer-Tool

Die Steuerregeln variieren je nach Land. Nutze eine lokale Steuerplattform oder sprich mit einem zertifizierten Berater, der sich mit Krypto-Investments in der EU auskennt. So stellst du sicher, dass du korrekt meldest und unangenehme Überraschungen vermeidest.

Entdecke Krypto mit bunq

Mit bunq Krypto kannst du Krypto direkt über deine Banking-App kaufen und verwalten. Keine zusätzlichen Konten oder Drittanbieter-Plattformen nötig.

• Investiere schon ab 1 €

• Bleib mit Safety Shield und Echtzeit-Preisbenachrichtigungen immer auf dem Laufenden

Erfahre mehr über bunq Krypto!

Die Meldung deiner Krypto-Steuern muss nicht stressig sein. Egal, ob du neu in Krypto bist oder bereits ein Portfolio aufbaust – bunq gibt dir die Werkzeuge, um die Kontrolle zu behalten und compliant zu bleiben.