Dein Leitfaden zu Krypto-Steuern in der EU: Mit Vertrauen einreichen

Wenn du dieses Jahr Kryptowährungen gekauft oder verkauft hast, fragst du dich vielleicht, was das für deine Steuern bedeutet. Du bist nicht allein. Egal, ob du in den Niederlanden, Spanien, Frankreich oder einem anderen bunq-Land bist, Krypto-Steuern können anfangs verwirrend wirken.

Hier die gute Nachricht: Mit den richtigen Infos ist das Melden deiner Krypto-Steuern tatsächlich ziemlich einfach. Und mit bunq wird’s sogar noch einfacher.

Wir erklären dir alles Schritt für Schritt, damit du deine Steuererklärung mit Selbstvertrauen machen kannst.

Werden Kryptowährungen besteuert?

Ja, das hängt davon ab, wo du lebst und was du mit deinen Kryptowährungen gemacht hast.

Steuern fallen normalerweise an, wenn du:

• Krypto teurer verkaufst, als du es gekauft hast (Kapitalgewinne)

• Eine Kryptowährung in eine andere tauschst

• Krypto als Zahlung oder Belohnung erhältst

• Krypto für Waren oder Dienstleistungen ausgibst

In einigen Ländern, wie den Niederlanden, kann es auch besteuert werden, wenn du Krypto einfach nur hältst.

So meldest du deine Krypto-Steuern in jedem Land

So funktioniert es in jedem Land, in dem bunq Crypto verfügbar ist.

🇳🇱 Niederlande

Melde den Wert deiner Kryptowährungen am 1. Januar eines jeden Jahres unter Box 3 (Vermögenssteuer), auch wenn du nicht handelst.

• Du wirst nicht für jede Transaktion besteuert. Dein Gesamtvermögen, einschließlich Krypto, wird jährlich besteuert.

• Reiche deine Steuererklärung über MijnBelastingdienst ein.

Lies den vollständigen Leitfaden zu Krypto-Steuern in den Niederlanden hier.

🇪🇸 Spanien

Du zahlst nur Steuern, wenn du Kryptowährungen verkaufst. Die Steuersätze liegen zwischen 19 % und 28 %, je nach Gesamtkapitalgewinn.

• Melde Gewinne unter Ersparnisse und Einkünfte aus Investitionen.

• Falls du mehr als 50.000 € in ausländischen Vermögenswerten hältst, melde diese im Formular 720.

Lies den vollständigen Leitfaden zu Krypto-Steuern in Spanien hier.

🇫🇷 Frankreich

Kryptogewinne werden pauschal mit 30 % besteuert, aber nur, wenn deine Jahresgewinne 305 € übersteigen.

• Die Steuer wird erhoben, wenn du Krypto in Euro umwandelst oder ausgibst.

• Das Halten oder gelegentliche Tauschen wird nicht besteuert.

• Reiche deine Erklärung über deine reguläre Einkommensteuererklärung mit dem Formular 2086 ein.

Lies den vollständigen Leitfaden zu Krypto-Steuern in Frankreich hier.

🇮🇹 Italien

Ab 2023 werden Kryptogewinne über 2.000 € pro Jahr mit 26 % besteuert.

• Wenn dein Vermögen 15.000 € für mehr als 7 aufeinanderfolgende Tage übersteigt, musst du es melden.

• Nutze Quadro RW in deiner Modello Redditi Steuererklärung.

Lies den vollständigen Leitfaden zu Krypto-Steuern in Italien hier.

🇮🇪 Irland

Krypto wird als Kapitalgewinn besteuert.

• Du kannst bis zu 1.270 € an Gewinnen pro Jahr steuerfrei verdienen.

• Alles darüber hinaus wird mit 33 % besteuert.

Lies den vollständigen Leitfaden zu Krypto-Steuern in Irland hier.

🇧🇪 Belgien

Freizeit-Investoren schulden in der Regel keine Steuern auf Krypto-Gewinne.

Wenn du professionell handelst, können deine Gewinne als spekuliertes Einkommen mit bis zu 33 % besteuert werden.

• Reiche deine Steuererklärung basierend auf der Einstufung deiner Tätigkeit ein.

Tipps zur Steuererklärung für Kryptowährungen

1. Verfolge deine Aktivitäten

Führe das ganze Jahr über Aufzeichnungen über alle deine Trades und Transfers. Warte nicht bis zur Steuerzeit.

2. Exportiere deine bunq-Kontoauszüge

Falls du bunq für krypto-bezogene Aktivitäten genutzt hast, steht dir deine Transaktionshistorie immer zur Verfügung:

1. Öffne die bunq-App und tippe auf dein Profil oben links

2. Wähle „Accounting“

3. Tippe auf „Export Bank Statement“

4. Wähle deinen Zeitraum und das Dateiformat (PDF, CSV oder MT940)

5. Tippe auf „Export Statement“

Dies umfasst alle relevanten Transaktionen auf deinen bunq-Konten und ist hilfreich für die Berechnung deiner Krypto-Steuererklärung.

Besuche Together für weitere Informationen zu diesem Thema 

3. Nutze ein lokales Steuer-Tool

Die Steuerregelungen variieren je nach Land. Nutze eine lokale Steuerplattform oder sprich mit einem zertifizierten Berater, der sich mit Krypto-Investitionen in der EU auskennt. So stellst du sicher, dass du korrekt meldest und Überraschungen vermeidest.

Entdecke Krypto mit bunq

Mit bunq Crypto kannst du Krypto direkt über deine Banking-App kaufen und verwalten. Es sind keine zusätzlichen Konten oder Drittanbieter-Plattformen nötig.

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• Behalte die Kontrolle mit Safety Shield und Preiswarnungen in Echtzeit

Mehr erfahren über bunq Crypto!

Die Meldung deiner Kryptowährungs-Steuern muss kein Stress sein. Egal, ob du neu im Krypto-Bereich bist oder bereits ein Portfolio aufbaust – bunq gibt dir die Werkzeuge, um die Kontrolle zu behalten und konform zu bleiben.