Wenn du Krypto-Investor in Frankreich bist, fragst du dich vielleicht: Wie genau werden Kryptogewinne besteuert – und wann muss ich sie melden?

Du bist nicht allein. Das französische Steuersystem kann ziemlich kompliziert wirken, besonders mit den sich ändernden Vorgaben der DGFiP. Aber keine Sorge – mit den richtigen Infos und ein bisschen Unterstützung von bunq wird das Melden deiner Kryptosteuern einfacher, als du denkst.

Lass uns die Sache aufschlüsseln, damit du mit Selbstbewusstsein einreichen kannst.

Wird Krypto in Frankreich besteuert?

Ja – aber es hängt davon ab, wie du es nutzt.

In Frankreich werden die meisten Kryptogewinne besteuert, wenn du Krypto in Euro umwandelst. Wenn du Krypto nur gegen anderes Krypto tradest oder deine Assets einfach nur hältst, fällt keine Steuer an. Mining-Belohnungen und professionelles Trading werden anders unter den Einkünften aus nicht-gewerblichen Tätigkeiten besteuert.

Wahrscheinlich zahlst du Steuern, wenn du:

• Krypto in Fiat (EUR) umwandelst

• Mining-Belohnungen erhältst

• Als professioneller Trader tätig bist

Die neuesten BNC-Steuersätze findest du hier.

Was wird nicht besteuert

Hier ist, was laut französischem Steuergesetz steuerfrei ist:

• Krypto mit EUR kaufen

• Krypto halten

• Überweisungen zwischen deinen eigenen Wallets

• Tauschen von Krypto gegen anderes Krypto (einschließlich NFTs oder Stablecoins)

• Verdienste unter 305 € aus dem Gesamtverkaufserlös von Krypto (nicht Nettogewinne oder -profite).

Diese Ausnahmen sind ein großartiger Grund, langfristig zu denken und clever zu traden.

Wie man Kryptosteuern in Frankreich meldet

Französische Steuerfristen variieren je nach Region und Einreichungsart, liegen aber generell zwischen Mai und Juni für das vorausgehende Kalenderjahr.

Du reichst deine Steuererklärung ein über FranceConnect oder Papierformulare (falls zutreffend). So passt Krypto in deine Steuerformulare:

• Formulaire 2042 – Hauptsteuererklärung

• Formulaire 2086 – Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Krypto in Fiat

• Formulaire 2042 C – Mining-Einnahmen oder andere nicht-gewerbliche Krypto-Einkommen

• Formulaire 3916-bis – Zur Erklärung von ausländischen Kryptokonten

Meldepflichten für ausländische Kryptokonten sind streng, und Strafen für Nichtangabe können erheblich sein.

Die Steuer wird basierend auf deiner Aktivität erhoben:

• Gelegenheits-Trader: 30 % Pauschalsteuer („PFU“/Prélèvement Forfaitaire Unique: 12,8 % Einkommenssteuer + 17,2 % Sozialabgaben)

• Professionelle Trader und Miner: Besteuert unter Bénéfices Non Commerciaux (BNC), bis zu 45 %

• Wenn berechtigt, können Steuerzahler anstelle der PFU die progressive Einkommensbesteuerung wählen, sofern ihr Grenzsteuersatz niedriger ist (die Sozialabgaben von 17,2 % gelten weiterhin).

• Wenn der Gesamtverkauf von Krypto im Jahr ≤ 305 € beträgt, sind die Gewinne steuerfrei (gilt nicht für professionelle/miner Aktivitäten).

Tipps zur Kryptosteuererklärung

1. Verfolge deine Aktivitäten

Bewahre das ganze Jahr über Aufzeichnungen über all deine Trades und Transfers auf. Warte nicht bis zur Steuerzeit.

2. Exportiere deine bunq-Kontoauszüge

Wenn du bunq für krypto-bezogene Aktivitäten genutzt hast, steht dir deine Transaktionsgeschichte jederzeit zur Verfügung:

1. Öffne die bunq App und tippe auf dein Profil oben links

2. Wähle „Buchhaltung“ aus

3. Tippe auf „Bankauszug exportieren“

4. Wähle deinen Datumsbereich und das Dateiformat (PDF, CSV oder MT940)

5. Tippe auf „Auszug exportieren“

Das enthält alle relevanten Transaktionen über deine bunq-Konten hinweg, was beim Berechnen deiner Kryptosteuererklärung hilfreich ist.

Besuche Together für mehr Infos zu diesem Thema. 

3. Nutze ein lokales Steuer-Tool

Steuergesetze variieren von Land zu Land. Nutze eine lokale Steuerplattform oder sprich mit einem zertifizierten Berater, der sich mit Krypto-Investitionen in der EU auskennt. Das hilft sicherzustellen, dass du korrekt einreichst und unerwartete Überraschungen vermeidest.

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Mit bunq Crypto kannst du Krypto direkt in deiner Banking-App kaufen und verwalten – kein Bedarf für mehrere Plattformen oder zusätzliche Logins.

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Steuerzeit muss nicht kompliziert sein

Mit klaren Leitlinien, cleveren Tools und Unterstützung von bunq muss das Einhalten der französischen Steuergesetze nicht stressig sein. Egal ob du gerade erst anfängst oder ein wachsendes Portfolio verwaltest – du schaffst das.

Quellen:
Kraken: France Crypto Tax Guide
Service-Public.fr: Kapitalgewinne aus dem Verkauf digitaler Assets (Frankreich)