Wenn du letztes Jahr in Spanien Krypto verkauft oder verdient hast, fragst du dich vielleicht: Wie viel muss ich zahlen – und wann muss ich es melden?
Du bist nicht allein. Spaniens Kryptosteuerregeln können anfangs überwältigend wirken, aber wenn du sie aufschlüsselst, sind sie viel einfacher zu handhaben. Und mit bunq an deiner Seite kannst du deine Krypto-Finanzen im Griff behalten und mit Vertrauen deine Steuern einreichen.
Ja – aber die Art und Höhe der Steuer hängen davon ab, was du mit deinem Krypto gemacht hast und wie hoch dein Vermögen ist.
Krypto gilt in Spanien als Kapitalvermögenswert und kann in folgenden Fällen besteuert werden:
Kapitalertragssteuer – wenn du Krypto mit Gewinn verkaufst oder tauschst
Allgemeine Einkommenssteuer – wenn du Krypto verdienst (z. B. durch Staking, Mining)
Vermögenssteuer – wenn dein Gesamtvermögen die regionale Schwelle überschreitet
Erbschafts- & Schenkungssteuer – für geschenkte oder geerbte Krypto
Nicht jede Krypto-Aktivität ist in Spanien steuerpflichtig. Du zahlst keine Steuer, wenn du:
Krypto mit EUR kaufst
Krypto zwischen deinen eigenen Wallets überträgst
Krypto hältst (es sei denn, es löst die Vermögenssteuer aus)
Das Steuerjahr läuft vom 1. Januar bis zum 31. Dezember, und die Frist für die Einreichung ist der 30. Juni des Folgejahres.
Die meisten Menschen reichen ihre Steuererklärung über das Renta Online-Portal der AEAT ein. Abhängig von deiner Aktivität musst du möglicherweise unterschiedliche Abschnitte ausfüllen:
Feld 1804 (F2) – Krypto-Verkäufe oder -Trades
Feld 0031 (B) – Einnahmen aus Staking
Feld 0178 (D1) – Einnahmen aus Mining
Modell 721 – Wenn du mehr als 50.000 € in Krypto im Ausland hältst
(Modell 720 ist nicht für Krypto erforderlich – gilt jedoch weiterhin für andere Auslandsvermögen.)
Kapitaleinkommenssteuer (Kapitalgewinne):
19 % auf Gewinne bis 6.000 €
21 % auf 6.001–50.000 €
23 % auf 50.001–200.000 €
27 % auf 200.001 bis 300.000 €
28 % über 300.000 €
Allgemeine Einkommenssteuer (Einnahmen aus Krypto):
Reicht von 19 % bis 47 %, abhängig von deiner Einkommensstufe
Vermögenssteuer:
Gilt in den meisten Regionen, wenn dein Nettovermögen 700.000 €+ übersteigt
Madrid und Andalusien bieten aktuell Ausnahmen
Du zahlst je nach Gesamtgewinn zwischen 19 % und 28 % Steuern. Die neuesten AEAT-Sätze für Kapitaleinkommenssteuer findest du hier.
Führe das ganze Jahr über Aufzeichnungen über alle deine Trades und Transfers. Warte nicht bis zur Steuerzeit.
Wenn du bunq für Krypto-bezogene Aktivitäten genutzt hast, ist deine Transaktionshistorie jederzeit verfügbar:
Öffne die bunq-App und tippe oben links auf dein Profil
Wähle „Buchhaltung“
Tippe auf „Kontoauszug exportieren“
Wähle deinen Datumsbereich und das Dateiformat (PDF, CSV oder MT940)
Tippe auf „Auszug exportieren“
Dies umfasst alle relevanten Transaktionen deiner Konten, was hilfreich ist, um deine Krypto-Steuererklärung zu berechnen.
Besuche help.bunq.com, um weitere Informationen zu diesem Thema zu erhalten.
Steuerregelungen variieren je nach Land. Nutze eine lokale Steuerplattform oder wende dich an einen zertifizierten Berater, der sich mit Krypto-Investitionen in der EU auskennt. So gehst du sicher, dass du korrekt einreichst und Überraschungen vermeidest.
Mit bunq Crypto kannst du Krypto kaufen und verwalten, ohne deine Bank-App zu verlassen. Keine zusätzlichen Logins, keine Drittanbieter-Plattformen.
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Safety Shield und Preisalarme halten dich informiert und geschützt
Erfahre mehr über bunq Crypto →
Egal, ob du gelegentlich handelst, langfristig hältst oder mit Staking und NFTs experimentierst – bunq hilft dir, den Überblick zu behalten, sodass du mit Zuversicht einreichen kannst. Spaniens Steuerregeln mögen komplex sein – aber mit den richtigen Werkzeugen bleibt alles einfach.
Disclaimer: Für absolute Gewissheit oder komplizierte Fälle ist es immer ratsam, einen spanischen Steuerberater oder direkt die AEAT zu konsultieren.
Quellen:
Kraken: Spain Crypto Tax Guide
Agencia Tributaria (Spain) – Offizielles Portal der Steuerbehörde
Disclaimer: Keine Anlageberatung. Der Krypto-Handel birgt Verlustrisiken. Krypto-Handel wird von Payward Europe Solutions Limited, unter dem Namen Kraken, bereitgestellt und ist von der Zentralbank von Irland autorisiert. Staking ist unreguliert, birgt das Risiko von Slashing und wird von Payward Commercial Ltd, unter dem Namen Kraken, angeboten. Krypto-Staking-Prämien sind variabel. Kraken behält 30 % der Staking-Prämien als Provision ein; die angezeigten APRs schließen diese Provision aus, daher fallen deine tatsächlichen Auszahlungen niedriger aus und können je nach Coin und Marktbedingungen variieren.
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(Modell 720 ist nicht für Krypto erforderlich – gilt jedoch weiterhin für andere Auslandsvermögen.)
Kapitaleinkommenssteuer (Kapitalgewinne):
19 % auf Gewinne bis 6.000 €
21 % auf 6.001–50.000 €
23 % auf 50.001–200.000 €
27 % auf 200.001 bis 300.000 €
28 % über 300.000 €
Allgemeine Einkommenssteuer (Einnahmen aus Krypto):
Reicht von 19 % bis 47 %, abhängig von deiner Einkommensstufe
Vermögenssteuer:
Gilt in den meisten Regionen, wenn dein Nettovermögen 700.000 €+ übersteigt
Madrid und Andalusien bieten aktuell Ausnahmen
Du zahlst je nach Gesamtgewinn zwischen 19 % und 28 % Steuern. Die neuesten AEAT-Sätze für Kapitaleinkommenssteuer findest du hier.
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Quellen:
Kraken: Spain Crypto Tax Guide
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Disclaimer: Keine Anlageberatung. Der Krypto-Handel birgt Verlustrisiken. Krypto-Handel wird von Payward Europe Solutions Limited, unter dem Namen Kraken, bereitgestellt und ist von der Zentralbank von Irland autorisiert. Staking ist unreguliert, birgt das Risiko von Slashing und wird von Payward Commercial Ltd, unter dem Namen Kraken, angeboten. Krypto-Staking-Prämien sind variabel. Kraken behält 30 % der Staking-Prämien als Provision ein; die angezeigten APRs schließen diese Provision aus, daher fallen deine tatsächlichen Auszahlungen niedriger aus und können je nach Coin und Marktbedingungen variieren.
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19 % auf Gewinne bis 6.000 €
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23 % auf 50.001–200.000 €
27 % auf 200.001 bis 300.000 €
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