Als Freelancer (ZZP’er) in den Niederlanden bist du dafür verantwortlich, dein eigenes Business zu managen, einschließlich der MwSt (btw). Jede Rechnung, die du schickst, beinhaltet MwSt, aber dieses Geld gehört nicht wirklich dir. Es gehört der Regierung und muss in der Regel jedes Quartal zurückgezahlt werden.

Wie viel solltest du also beiseitelegen? Und wie stellst du sicher, dass dieses Geld nicht versehentlich ausgegeben wird?

In diesem Artikel erklären wir, wie viel MwSt zurückgestellt werden sollte und wie bunq Freelancern dabei hilft, mit AutoMwSt und mehreren Konten die Kontrolle zu behalten.

Wie viel MwSt sollten ZZP’er beiseitelegen?

Die kurze Antwort: 21 % jeder Rechnung.

Das ist der Standard-MwSt-Satz für die meisten Dienstleistungen in den Niederlanden. Beispiel: Wenn du einem Kunden €1.000 (ohne MwSt) in Rechnung stellst, berechnest du €1.210. Die zusätzlichen €210 sind MwSt, die an das Finanzamt gezahlt werden müssen.

MwSt-Sätze in den Niederlanden:

21 %: Standardsatz (die meisten Dienstleistungen und Produkte)

9 %: Reduzierter Satz (z. B. Lebensmittel, Bücher, Friseure)

0 %: Befreiung oder Export (internationale Kunden oder bestimmte Dienstleistungen)

Überprüfe immer, welcher Satz für deine Branche gilt.

Häufige Fehler bei Freelancern in Bezug auf MwSt

MwSt lässt sich leicht übersehen, wenn du dich auf dein Business konzentrierst. Häufige Probleme sind:

• Vergessen, Geld nach Zahlungseingang beiseitezulegen

• Unbeabsichtigtes Ausgeben von MwSt-Geldern

• Zu wenig Geld für die Zahlung zur Verfügung haben

• Den Überblick über die fällige MwSt verlieren, weil manuell gerechnet wird

Deshalb kann Automatisierung einen riesigen Unterschied machen. Und hier kommt bunq ins Spiel.

Wie bunq MwSt für ZZP’er vereinfacht

bunq hilft Freelancern dabei, Fehler zu vermeiden und die MwSt mühelos mit Tools zu verwalten, die für finanzielle Kontrolle entwickelt wurden.

AutoMwSt

AutoMwSt berechnet automatisch die MwSt auf jede eingehende Zahlung und überweist diesen Betrag auf ein Unterkonto deiner Wahl. Wähle einfach den richtigen MwSt-Satz für dein Business aus, und bunq übernimmt den Rest.

Beispiel: Wenn du €1.210 empfängst, inklusive 21 % MwSt, überweist AutoMwSt sofort €210 auf dein MwSt-Unterkonto. Keine manuelle Arbeit erforderlich.

Mehrere Konten

Erstelle bis zu 25 Konten mit individuellen IBANs innerhalb deines bunq-Kontos. So kannst du Geld für bestimmte Zwecke beiseitelegen und deine Finanzen gut organisieren.

Typische Unterkonten beinhalten:

• MwSt

• Einkommensteuer

• Notfallfonds oder Ersparnisse

• Betriebsausgaben

Jedes davon gibt dir mehr Kontrolle und ein ruhiges Gewissen.

Wenn die Steuerzeit kommt, exportiere deine Transaktionsdaten direkt von bunq. Du kannst auch dein bunq-Konto mit Buchhaltungstools verbinden oder deinem Steuerberater Zugriff gewähren.

Zusätzliche Tipps zur Verwaltung von MwSt

• Reiche MwSt-Erklärungen vierteljährlich über das Belastingdienst-Portal ein.

• Bewahre digitale Aufzeichnungen aller MwSt-bezogenen Geschäftsausgaben auf, um Abzüge geltend zu machen.

• Überprüfe regelmäßig deine Finanzen, um Stress am Ende jedes Quartals zu vermeiden.

Bereit, die Kontrolle über deine MwSt zu übernehmen?

Tausende niederländische Freelancer nutzen bunq, um ihre Finanzen im Griff zu behalten. Mit AutoMwSt und Unterkonten ist deine MwSt immer sicher beiseitegelegt und bereit, wenn du sie brauchst.

Eröffne jetzt dein bunq Geschäftskonto und mach dir keine Sorgen mehr um MwSt.

Häufig gestellte Fragen

• Wie viel MwSt sollten ZZP’er in den Niederlanden beiseitelegen?

  Typischerweise 21 % des Rechnungsbetrags, was dem Standard-MwSt-Satz entspricht.

• Wie kann ich sicherstellen, dass ich meine MwSt nicht versehentlich ausgebe?

  Nutze die AutoMwSt-Funktion von bunq, um sie automatisch in einem separaten Konto beiseitezulegen.

• Wann müssen Freelancer in den Niederlanden MwSt zahlen?

  MwSt-Erklärungen und Zahlungen erfolgen in der Regel vierteljährlich – im Januar, April, Juli und Oktober – über das Belastingdienst-Portal.