Als je afgelopen jaar crypto hebt verkocht of verdiend in Spanje, vraag je je misschien af: hoeveel moet ik betalen—en wanneer moet ik het aangeven?

Je bent niet alleen. De crypto-belastingregels in Spanje kunnen in het begin overweldigend lijken, maar als je ze eenmaal uit elkaar haalt, wordt alles een stuk beter behapbaar. En met bunq aan je zijde blijf je bovenop je crypto-financiën en kun je met vertrouwen aangifte doen.

Wordt Crypto belast in Spanje?

Ja—maar het type en het tarief van de belasting hangen af van wat je met je crypto hebt gedaan en hoeveel vermogen je bezit.

Crypto wordt in Spanje gezien als een kapitaalgoed en kan belast worden onder:

• Spaargeld Inkomstenbelasting – wanneer je crypto verkoopt of verhandelt met winst

• Algemene Inkomstenbelasting – wanneer je crypto verdient (bijv. staking, mining)

• Vermogensbelasting – als je totale vermogen boven de regionale drempel uitkomt

• Erf- en schenkbelasting – voor geschonken of geërfde crypto

Wat wordt niet belast

Niet alle crypto-activiteiten zijn belastbaar in Spanje. Je betaalt geen belasting wanneer je:

• Crypto koopt met EUR

• Crypto overzet tussen je eigen wallets

• Crypto aanhoudt (tenzij dit Vermogensbelasting activeert)

Hoe doe je aangifte van Crypto-belastingen in Spanje

Het belastingjaar loopt van 1 januari tot en met 31 december, en de deadline om aangifte te doen is 30 juni van het volgende jaar.

De meeste mensen doen aangifte via het AEAT’s Renta Online portaal. Afhankelijk van je activiteiten moet je verschillende secties invullen:

• Box 1804 (F2) – Crypto verkopen of handelen

• Box 0031 (B) – Staking-inkomsten

• Box 0178 (D1) – Mining-inkomsten

• Model 721 – als je meer dan €50.000 in crypto in het buitenland bezit

( Model 720 is niet vereist voor crypto—maar geldt nog steeds voor andere buitenlandse activa.)

Crypto-belastingtarieven in Spanje

Spaargeld Inkomstenbelasting (vermogenswinsten):

• 19% op winsten tot €6.000

• 21% op €6.001–€50.000

• 23% op €50.001–€200.000

• 27% op €200.001 tot €300.000

• 28% boven €300.000

Algemene Inkomstenbelasting (op inkomsten uit crypto):

• Varieert van 19% tot 47%, afhankelijk van je totale inkomenscategorie

Vermogensbelasting:

• Geldt in de meeste regio’s als je nettovermogen meer dan €700.000 bedraagt

• Madrid en Andalusië bieden momenteel vrijstellingen

Je betaalt tussen de 19% en 28% belasting, afhankelijk van je totale winsten. Je kunt de meest recente AEAT Spaargeld Inkomstenbelasting-tarieven hier bekijken.

Tips voor het indienen van je Crypto-belastingen

1. Houd je activiteiten bij

Bewaar het hele jaar door een overzicht van al je transacties en overboekingen. Wacht niet tot het belastingseizoen.

2. Exporteer je bunq Bankafschriften

Als je bunq hebt gebruikt voor crypto-gerelateerde activiteiten, is je transactiegeschiedenis altijd beschikbaar wanneer je die nodig hebt:

1. Open de bunq-app en tik op je profiel linksboven

2. Selecteer ‘Boekhouding’

3. Tik op ‘Bankafschrift exporteren’

4. Kies je datumbereik en bestandsformaat (PDF, CSV of MT940)

5. Tik op ‘Bankafschrift exporteren’

Dit bevat alle relevante transacties over je Bankrekeningen, wat handig is bij het berekenen van je crypto-belastingaangifte.

Bezoek help.bunq.com voor meer informatie over dit onderwerp. 

3. Gebruik een lokale belastingtool

Belastingregels verschillen per land. Gebruik een lokaal belastingplatform of praat met een gecertificeerde adviseur die verstand heeft van crypto-investeringen in de EU. Zo zorg je ervoor dat je nauwkeurig aangifte doet en verrassingen voorkomt.

Ontdek Crypto met bunq

Met bunq Crypto kun je crypto kopen en beheren zonder je bankapp te verlaten. Geen extra logins, geen externe platforms.

Begin met investeren vanaf slechts €1

Gebruik prijsalerts om nooit een kans te missen!

Safety Shield en prijsalerts houden je geïnformeerd en beschermd

Meer weten over bunq Crypto →

Je Crypto-belasting indienen hoeft niet moeilijk te zijn

Of je nu een incidentele handelaar bent, een lange-termijnhouder of experimenteert met staking en NFT’s, bunq helpt je op koers te blijven en met vertrouwen aangifte te doen. De belastingregels in Spanje zijn misschien complex—maar met de juiste tools is het eenvoudig om aan de regels te voldoen.

Disclaimer: Voor absolute zekerheid of complexe zaken is het altijd raadzaam om een Spaanse belastingadviseur of de AEAT direct te raadplegen.

Bronnen:
Kraken: Spain Crypto Tax Guide

Agencia Tributaria (Spain) – Official Tax Authority Portal