Si tu as acheté ou vendu de la cryptomonnaie cette année, tu te demandes peut-être ce que ça signifie pour tes impôts. Tu n'es pas seul. Que tu sois aux Pays-Bas, en Espagne, en France ou dans un autre pays bunq, les taxes crypto peuvent sembler compliquées au début.

Bonne nouvelle. Avec les bonnes infos, déclarer tes taxes crypto est en fait plutôt simple. Et avec bunq, c'est encore plus facile.

On va tout t'expliquer pour que tu puisses déclarer en toute confiance.

La crypto est-elle taxée ?

Oui, ça dépend d'où tu vis et de ce que tu fais avec ta crypto.

Les taxes s'appliquent généralement lorsque tu :

• Vends de la crypto pour plus que ce que tu as payé (plus-values)

• Échanges une cryptomonnaie contre une autre

• Reçois de la crypto comme paiement ou récompense

• Dépenses de la crypto pour des biens ou services

Dans certains pays, comme les Pays-Bas, même détenir de la crypto peut être taxé.

Comment déclarer ses taxes crypto dans chaque pays

Voici comment ça fonctionne dans chaque pays où bunq Crypto est disponible.

Pays-Bas

Déclare la valeur de ta crypto au 1er janvier chaque année sous la Case 3 (Taxe sur la fortune), même si tu n'as pas tradé.

• Tu n'es pas taxé sur chaque transaction. Ta richesse totale, incluant la crypto, est taxée annuellement.

• Fais ta déclaration via ton retour d'impôt sur MijnBelastingdienst.

Lis le guide complet sur les taxes crypto aux Pays-Bas ici.

Espagne

Tu payes une taxe seulement quand tu vends de la crypto. Les taux varient de 19 % à 28 %, en fonction de tes plus-values totales.

• Déclare tes bénéfices sous revenus d'épargne et investissement.

• Si tu détiens plus de 50 000 € d'actifs étrangers, déclare-le dans le Formulaire 720.

Lis le guide complet sur les taxes crypto en Espagne ici.

France

Les gains crypto sont taxés à un taux forfaitaire de 30 %, mais seulement si tes gains annuels dépassent 305 €.

• La taxe s'applique quand tu convertis la crypto en euros ou que tu la dépenses.

• Détenir ou faire des échanges occasionnels n'est pas taxé.

• Déclare via ton retour d'impôt classique en utilisant le Formulaire 2086.

Lis le guide complet sur les taxes crypto en France ici.

Italie

Depuis 2023, les gains crypto au-delà de 2 000 € par an sont taxés à 26 %.

• Si tes avoirs dépassent 15 000 € pendant plus de 7 jours consécutifs, tu dois les déclarer.

• Utilise le Quadro RW dans ta déclaration Modello Redditi.

Lis le guide complet sur les taxes crypto en Italie ici.

Irlande

La crypto est taxée comme une plus-value.

• Tu peux réaliser jusqu'à 1 270 € de gains par an sans taxes.

• Tout ce qui dépasse est taxé à 33 %.

Lis le guide complet sur les taxes crypto en Irlande ici.

Belgique

Les investisseurs occasionnels ne doivent généralement pas de taxes sur les gains crypto.

Si tu trades de manière professionnelle, tes gains peuvent être taxés comme des revenus spéculatifs, jusqu'à 33 %.

• Déclare selon la manière dont ton activité est classifiée dans ton retour d'impôt personnel.

Conseils pour déclarer tes taxes crypto

1. Suis ton activité

Garde une trace de toutes tes transactions et transferts tout au long de l'année. N'attends pas la saison des impôts.

2. Exporte tes relevés bancaires bunq

Si tu as utilisé bunq pour des activités liées à la crypto, ton historique des transactions est prêt dès que tu en as besoin :

1. Ouvre l'application bunq et tape sur ton Profil en haut à gauche

2. Sélectionne 'Comptabilité'

3. Tape sur 'Exporter un relevé de compte'

4. Choisis la période et le format du fichier (PDF, CSV ou MT940)

5. Tape sur 'Exporter le relevé'

Ça inclura toutes les transactions pertinentes à travers tes comptes bancaires, ce qui est utile pour calculer ta déclaration de taxes crypto.

Visite help.bunq.com pour plus d'infos sur ce sujet. 

3. Utilise un outil fiscal local

Les règles fiscales varient selon les pays. Utilise une plateforme fiscale locale ou consulte un conseiller certifié qui comprend l'investissement en crypto dans l'UE. Ça t'aidera à déclarer correctement et éviter les surprises.

Explore la crypto avec bunq

Avec bunq Crypto, tu peux acheter et gérer de la crypto directement depuis ton appli bancaire. Pas besoin de comptes supplémentaires ou de plateformes tierces.

• Commence à investir dès 1 €

• Reste maître de la situation avec Safety Shield et des alertes de prix en temps réel

En savoir plus sur bunq Crypto !

Déclarer tes taxes sur les cryptomonnaies n'a pas à être stressant. Que tu sois nouveau dans la crypto ou que tu construises déjà un portefeuille, bunq te fournit les outils pour rester maître de la situation et en règle.