Si tu as acheté ou vendu de la cryptomonnaie cette année, tu te demandes peut-être ce que ça signifie pour tes impôts. Tu n'es pas seul. Que tu sois aux Pays-Bas, en Espagne, en France ou dans n'importe quel autre pays où bunq est disponible, les impôts sur la crypto peuvent paraître compliqués au début.

Bonne nouvelle. Avec les bonnes infos, déclarer tes impôts sur la crypto est en fait assez simple. Et avec bunq, c'est encore plus facile.

Décomposons tout ça pour que tu puisses déclarer en toute confiance.

Les cryptos sont-elles taxées ?

Oui, selon où tu habites et ce que tu fais avec ta crypto.

Les impôts s'appliquent généralement quand tu :

• Vends de la crypto avec un bénéfice supérieur à ce que tu as payé (gains en capital)

• Échanges une cryptomonnaie contre une autre

• Reçois de la crypto comme paiement ou récompense

• Dépenses de la crypto pour des biens ou des services

Dans certains pays, comme les Pays-Bas, le simple fait de conserver des cryptos peut aussi être imposable.

Comment déclarer ses impôts crypto dans chaque pays

Voici comment ça fonctionne dans chaque pays où bunq Crypto est disponible.

🇳🇱 Pays-Bas

Déclare la valeur de tes cryptos au 1er janvier chaque année dans la Box 3 (impôt sur la fortune), même si tu n'as pas tradé.

• Tu n'es pas imposé sur chaque transaction. Ta fortune totale, y compris les cryptos, est imposée annuellement.

• Déclare via ta déclaration d'impôts sur MijnBelastingdienst.

Lis le guide complet des impôts sur la crypto aux Pays-Bas ici.

🇪🇸 Espagne

Tu ne paies des impôts que lorsque tu vends de la crypto. Les taux vont de 19 % à 28 % selon tes gains en capital totaux.

• Déclare les bénéfices sous les revenus d'épargne et d'investissement.

• Si tu détiens plus de 50 000 € d'actifs étrangers, déclare-les sur le Formulaire 720.

Lis le guide complet des impôts sur la crypto en Espagne ici.

🇫🇷 France

Les gains en crypto sont imposés à un taux fixe de 30 %, mais seulement si tes gains annuels dépassent 305 €.

• L'impôt s'applique lorsque tu converts des cryptos en euros ou que tu les dépenses.

• La détention ou les échanges occasionnels ne sont pas imposés.

• Déclare via ta déclaration d'impôts habituelle avec le Formulaire 2086.

Lis le guide complet des impôts sur la crypto en France ici.

🇮🇹 Italie

Depuis 2023, les gains en crypto supérieurs à 2 000 € par an sont imposés à 26 %.

• Si tes avoirs dépassent 15 000 € pendant plus de 7 jours consécutifs, tu dois les déclarer.

• Utilise le Quadro RW dans ta déclaration fiscale Modello Redditi.

Lis le guide complet des impôts sur la crypto en Italie ici.

🇮🇪 Irlande

La crypto est imposée comme un gain en capital.

• Tu peux gagner jusqu'à 1 270 € par an en gains sans être imposé.

• Tout ce qui dépasse est imposé à 33 %.

Lis le guide complet des impôts sur la crypto en Irlande ici.

🇧🇪 Belgique

Les investisseurs occasionnels n'ont généralement pas d'impôts à payer sur les gains en crypto.

Si tu trades en tant que professionnel, tes gains peuvent être imposés comme revenu spéculatif, jusqu'à 33 %.

• Déclare en fonction de la classification de ton activité dans ta déclaration d'impôts personnelle.

Conseils pour déclarer tes impôts crypto

1. Suis ton activité

Garde une trace de toutes tes transactions et transferts tout au long de l'année. N'attends pas la période fiscale.

2. Exporte tes relevés bancaires bunq

Si tu as utilisé bunq pour des activités liées à la crypto, ton historique de transactions est prêt dès que tu en as besoin :

1. Ouvre l'application bunq et appuie sur ton Profil en haut à gauche

2. Sélectionne « Comptabilité »

3. Appuie sur « Exporter un relevé bancaire »

4. Choisis ta plage de dates et ton format de fichier (PDF, CSV ou MT940)

5. Appuie sur « Exporter le relevé »

Cela inclura toutes les transactions pertinentes sur tes comptes bunq, ce qui est utile pour calculer ta déclaration d'impôts en crypto.

Visite Together pour plus d'infos sur ce sujet 

3. Utilise un outil fiscal local

Les règles fiscales varient selon les pays. Utilise une plateforme fiscale locale ou parle à un conseiller certifié qui comprend l’investissement crypto dans l’UE. Cela t’aide à déclarer correctement et à éviter les mauvaises surprises.

Explore la crypto avec bunq

Avec bunq Crypto, tu peux acheter et gérer tes cryptos directement depuis ton appli bancaire. Pas besoin de comptes supplémentaires ni de plateformes tierces.

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En savoir plus sur bunq Crypto !

Déclarer tes impôts sur la cryptomonnaie n'a pas besoin d'être stressant. Que tu sois nouveau dans la crypto ou que tu construises déjà un portefeuille, bunq te fournit les outils pour garder le contrôle et rester en règle.