Als je dit jaar cryptocurrency hebt gekocht of verkocht, vraag je je misschien af wat dat betekent voor je belastingen. Je bent niet de enige. Of je nu in Nederland, Spanje, Frankrijk of een ander bunq-land woont, cryptobelastingen kunnen in eerste instantie verwarrend lijken.

Hier is het goede nieuws. Met de juiste info is het indienen van je cryptobelastingen eigenlijk vrij eenvoudig. En met bunq wordt het nog makkelijker.

Laten we het stap voor stap bekijken zodat je vol vertrouwen je aangifte kunt doen.

Wordt crypto belast?

Ja, afhankelijk van waar je woont en wat je met je crypto hebt gedaan.

Belastingen gelden meestal wanneer je:

• Crypto verkoopt voor meer dan je hebt betaald (vermogenswinst)

• Een cryptocurrency ruilt voor een andere

• Crypto ontvangt als betaling of beloning

• Crypto gebruikt om goederen of diensten te kopen

In sommige landen, zoals Nederland, kan alleen het bezitten van crypto ook worden belast.

Hoe geef je cryptobelastingen aan in elk land?

Hier is hoe het werkt in elk land waar bunq Crypto beschikbaar is.

🇳🇱 Nederland

Geef de waarde van je crypto op 1 januari van elk jaar op in Box 3 (Vermogensbelasting), zelfs als je niet hebt gehandeld.

• Je wordt niet belast op elke transactie. Je totale vermogen, inclusief crypto, wordt jaarlijks belast.

• Dien je aangifte in via MijnBelastingdienst.

Lees de volledige gids voor cryptobelastingen in Nederland hier.

🇪🇸 Spanje

Je betaalt alleen belasting wanneer je crypto verkoopt. Tarieven variëren van 19% tot 28% afhankelijk van je totale vermogenswinst.

• Geef winsten op onder inkomsten uit sparen en beleggen.

• Als je meer dan €50.000 aan buitenlandse activa hebt, meld dit dan met Formulier 720.

Lees de volledige gids voor cryptobelastingen in Spanje hier.

🇫🇷 Frankrijk

Cryptowinsten worden belast tegen een vast tarief van 30%, maar alleen als je jaarlijkse winst meer dan €305 bedraagt.

• Belasting wordt geheven wanneer je crypto naar euro's converteert of het uitgeeft.

• Het bezitten van crypto of incidentele ruilen worden niet belast.

• Dien je aangifte in via je reguliere inkomstenbelasting met Formulier 2086.

Lees de volledige gids voor cryptobelastingen in Frankrijk hier.

🇮🇹 Italië

Vanaf 2023 worden cryptowinsten boven €2.000 per jaar belast tegen 26%.

• Als je bezit meer dan €15.000 bedraagt voor meer dan 7 opeenvolgende dagen, moet je dit melden.

• Gebruik Quadro RW in je Modello Redditi belastingaangifte.

Lees de volledige gids voor cryptobelastingen in Italië hier.

🇮🇪 Ierland

Crypto wordt belast als een vermogenswinst.

• Je kunt tot €1.270 aan winsten per jaar belastingvrij verdienen.

• Alles daarboven wordt belast tegen 33%.

Lees de volledige gids voor cryptobelastingen in Ierland hier.

🇧🇪 België

Casuele investeerders hoeven meestal geen belasting te betalen op cryptowinsten.

Als je professioneel handelt, kunnen je winsten worden belast als speculatieve inkomsten, tot 33%.

• Dien je aangifte in op basis van hoe je activiteit wordt geclassificeerd in je persoonlijke belastingaangifte.

Tips voor het indienen van cryptobelastingen

1. Houd je activiteiten bij

Bewaar het hele jaar door een overzicht van al je transacties en overboekingen. Wacht niet tot het belastingseizoen.

2. Exporteer je bunq-bankafschriften

Als je bunq hebt gebruikt voor crypto-gerelateerde activiteiten, is je transactiegeschiedenis altijd beschikbaar:

1. Open de bunq-app en tik op je profiel linksboven

2. Selecteer ‘Boekhouding’

3. Tik op ‘Bankafschrift exporteren’

4. Kies je datumbereik en bestandsformaat (PDF, CSV of MT940)

5. Tik op ‘Afschrift exporteren’

Dit bevat alle relevante transacties op je bunq-rekeningen, wat handig is bij het berekenen van je cryptobelastingaangifte.

Bezoek Together voor meer informatie over dit onderwerp 

3. Gebruik een lokale belastingtool

Belastingregels verschillen per land. Gebruik een lokaal belastingplatform of praat met een gecertificeerde adviseur die crypto-investeringen in de EU begrijpt. Zo kun je ervoor zorgen dat je accuraat je aangifte doet en verrassingen vermijdt.

Verken Crypto met bunq

Met bunq Crypto kun je crypto direct vanuit je bankapp kopen en beheren. Geen extra accounts of externe platforms nodig.

• Begin al met investeren vanaf slechts €1

• Houd controle met Safety Shield en realtime prijsalerts

Meer weten over bunq Crypto!

Het indienen van je belasting over cryptocurrency hoeft geen stress te zijn. Of je nu nieuw bent in crypto of al een portfolio opbouwt, met bunq heb je de tools om de controle te houden en compliant te blijven.