Il KYC (Know Your Customer ou Conosci il tuo cliente) è la verifica dell'identità che le banche devono effettuare prima e durante l'uso di un conto. Conferma che tu sia chi dici di essere e contribuisce a mantenere il sistema finanziario al sicuro da frodi e riciclaggio di denaro.

Per te, il KYC è solitamente una procedura di configurazione iniziale una tantum, con aggiornamenti occasionali. Protegge il tuo conto ed è richiesto per legge a tutte le banche autorizzate, inclusa bunq.

Cosa comporta il KYC

I passaggi tipici includono:

La conferma del proprio nome, della data di nascita e dell'indirizzo

La verifica di un documento d'identità ufficiale (passaporto o carta d'identità nazionale)

Un breve selfie o un controllo video per verificare la corrispondenza del volto con il documento

Domande su come intendi utilizzare il conto (origine dei fondi, attività prevista)

La maggior parte di questa procedura avviene nell'app in pochi minuti. Potrebbe essere necessario aggiornare i documenti alla scadenza del documento d'identità o in caso di modifiche alle normative.

Perché il KYC è importante per te

Il KYC non è solo una questione di scartoffie. Riduce il furto d'identità, blocca i conti aperti a tuo nome senza il tuo consenso e aiuta le banche a individuare tempestivamente le attività sospette. Le banche dell'UE dotate di licenza seguono severe norme antiriciclaggio sotto la supervisione di autorità di regolamentazione come De Nederlandsche Bank.

Il KYC su bunq

Apri il tuo conto bancario dal telefono con una verifica guidata. bunq utilizza una sicurezza di livello bancario, descritta nella nostra pagina sulla sicurezza. Una volta completata la verifica, potrai inviare pagamenti, aprire conti di risparmio e utilizzare funzioni bancarie sicure con la certezza che la tua identità sia protetta.

Domande frequenti

Perché la mia verifica è stata rifiutata? I motivi più comuni includono foto sfocate, documenti d'identità scaduti o dettagli non corrispondenti. Riprova con una buona illuminazione e con lo stesso nome legale riportato sul documento.

Dovrò effettuare nuovamente la verifica?

Sì, alla scadenza del tuo documento d'identità o se necessitiamo di informazioni aggiornate per conformarci alle normative. L'app ti avviserà quando sarà richiesto un intervento da parte tua.