Este contenido es solo para fines educativos y no constituye asesoramiento financiero. bunq no ofrece asesoramiento comercial. Realiza siempre tus propias investigaciones o consulta a un asesor financiero cualificado antes de tomar decisiones de inversión. Las inversiones en criptomonedas conllevan riesgos, incluida la posible pérdida del capital invertido. Los precios pueden fluctuar significativamente. bunq Crypto cuenta con la tecnología de nuestro socio Kraken.

KYC (Know Your Customer, o Conoce a tu cliente) es el proceso de verificación de identidad que utilizan las plataformas financieras antes de que puedas comprar, vender o retirar criptomonedas a gran escala. Ayuda a prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y el acceso no autorizado a las cuentas, y es obligatorio por ley para los servicios regulados en la UE y en la mayoría de los mercados principales.

En qué consiste habitualmente el proceso KYC

Por lo general, deberás proporcionar:

Datos personales: nombre, fecha de nacimiento, dirección y nacionalidad.

Documento de identidad: pasaporte o documento nacional de identidad, verificado con una foto o un selfie en vídeo.

Prueba de domicilio: a veces, una factura de servicios públicos o un extracto bancario, según los límites y la jurisdicción.

La verificación puede tardar unos minutos o unos días. Una vez aprobada, suelen aplicarse límites más elevados de depósito, retirada y negociación.

Por qué es importante el proceso KYC para tu seguridad

El proceso KYC te protege tanto a ti como a la plataforma. Si alguien intenta abrir una cuenta a tu nombre, los pasos de verificación se lo ponen más difícil. También significa que el servicio que gestiona tu cuenta de intercambio rinde cuentas ante los reguladores, una base de confianza a la hora de manejar dinero real y criptomonedas.

El proceso KYC en bunq

Cuando activas bunq Crypto o las inversiones, completarás las comprobaciones de identidad como parte de la configuración de tu cuenta bunq o de la activación de la función. Un único perfil verificado cubre la banca y las inversiones, por lo que puedes pasar de euros en tu cuenta bancaria a criptomonedas sin tener que repetir el proceso en una plataforma aparte.

Obtén más información sobre la banca segura en bunq.

Preguntas frecuentes

¿Puedo comprar criptomonedas sin pasar el proceso KYC? Algunos servicios no regulados permiten una actividad limitada sin verificación. Las plataformas reguladas como bunq exigen el proceso KYC para un acceso completo; es una señal de conformidad, no un extra opcional.

¿Están seguros mis datos de KYC?

Los proveedores regulados deben tratar los datos personales con arreglo a leyes de privacidad estrictas (como el RGPD en la UE). bunq sigue normas de seguridad de nivel bancario para la información de los clientes.

¿Qué pasa si mi verificación falla?

Las causas más comunes son fotos borrosas o datos que no coinciden. El servicio de asistencia suele guiarte en el proceso de reenvío; consulta la aplicación para ver el estado y los pasos a seguir.