Als Freelancer (ZZP’er) in den Niederlanden bist du selbst für die Führung deines Unternehmens verantwortlich, einschließlich der Mehrwertsteuer (btw). Jede Rechnung, die du stellst, enthält Mehrwertsteuer, aber dieses Geld gehört nicht wirklich dir. Es gehört dem Staat und muss abgeführt werden, in der Regel jedes Quartal.

Wie viel solltest du also zurücklegen? Und wie stellst du sicher, dass dieses Geld nicht versehentlich ausgegeben wird?

In diesem Artikel erklären wir, wie viel Mehrwertsteuer du zurücklegen solltest und wie bunq Freelancern mit AutoMwSt und mehreren Konten hilft, die Kontrolle zu behalten.

Wie viel Mehrwertsteuer sollten ZZP’er zurücklegen?

Die kurze Antwort: 21 % jeder Rechnung.

Das ist der reguläre Mehrwertsteuersatz für die meisten Dienstleistungen in den Niederlanden. Wenn du einem Kunden zum Beispiel 1.000 € (ohne Mehrwertsteuer) in Rechnung stellst, berechnest du 1.210 €. Die zusätzlichen 210 € sind Mehrwertsteuer, die an das Finanzamt gezahlt werden muss.

Mehrwertsteuersätze in den Niederlanden:

21 %: Regelsatz (die meisten Dienstleistungen und Produkte)

9 %: Ermäßigter Satz (z. B. Lebensmittel, Bücher, Friseure)

0 %: Steuerbefreit oder Export (internationale Kunden oder bestimmte Dienstleistungen)

Prüfe immer, welcher Satz für deine Branche gilt.

Häufige Fehler von Freelancern bei der Mehrwertsteuer

Wenn du dich auf dein Geschäft konzentrierst, gerät die Mehrwertsteuer leicht aus dem Blick. Häufige Probleme sind:

• Vergessen, nach dem Zahlungseingang Geld zurückzulegen

• Versehentlich Geld für die Mehrwertsteuer ausgeben

• Nicht genug Geld haben, wenn die Zahlung fällig ist

• Den Überblick über die fällige Mehrwertsteuer verlieren, weil manuell gerechnet wird

Deshalb kann Automatisierung einen riesigen Unterschied machen. Und genau hier kommt bunq ins Spiel.

So vereinfacht bunq die Mehrwertsteuer für ZZP’er

bunq hilft Freelancern, Fehler zu vermeiden und die Mehrwertsteuer mühelos zu verwalten, mit Tools, die für finanzielle Kontrolle gemacht sind.

AutoMwSt

AutoMwSt berechnet automatisch die Mehrwertsteuer auf jede eingehende Zahlung und überweist diesen Betrag auf ein Unterkonto deiner Wahl. Wähle einfach den richtigen Mehrwertsteuersatz für dein Unternehmen aus, und bunq erledigt den Rest.

Beispiel: Wenn du 1.210 € inklusive 21 % Mehrwertsteuer erhältst, verschiebt AutoMwSt sofort 210 € auf dein Mehrwertsteuer-Unterkonto. Ganz ohne manuellen Aufwand.

Mehrere Konten

Erstelle innerhalb deines Kontos bis zu 25 Konten mit eigenen IBANs. So kannst du Geld für bestimmte Zwecke zurücklegen und deine Finanzen gut organisieren.

Typische Konten sind:

• Mehrwertsteuer

• Einkommensteuer

• Notgroschen oder Ersparnisse

• Geschäftsausgaben

Jedes davon gibt dir mehr Kontrolle und Seelenruhe.

Wenn die Steuererklärung ansteht, exportierst du deine Transaktionsdaten direkt aus bunq. Du kannst dein Konto auch mit Buchhaltungstools verbinden oder deinem Steuerberater Zugriff geben.

Zusätzliche Tipps für die Mehrwertsteuer

• Reiche deine Umsatzsteuervoranmeldung vierteljährlich über das Portal der Belastingdienst ein.

• Bewahre digitale Belege für alle mehrwertsteuerrelevanten Geschäftsausgaben auf, damit du den Vorsteuerabzug geltend machen kannst.

• Überprüfe deine Finanzen regelmäßig, um Stress am Ende jedes Quartals zu vermeiden.

Bereit, deine Mehrwertsteuer in den Griff zu bekommen?

Tausende niederländische Freelancer nutzen bunq, um den Überblick über ihre Finanzen zu behalten. Mit AutoMwSt und Konten ist deine Mehrwertsteuer immer sicher zurückgelegt und bereit, wenn du sie brauchst.

Eröffne noch heute dein bunq Business Konto und nimm den Stress aus der Mehrwertsteuer.

Häufig gestellte Fragen

• Wie viel Mehrwertsteuer sollten ZZP’er in den Niederlanden zurücklegen?

  In der Regel 21 % deines Rechnungsbetrags, das ist der reguläre Mehrwertsteuersatz.

• Wie stelle ich sicher, dass ich meine Mehrwertsteuer nicht versehentlich ausgebe?

  Nutze die AutoMwSt-Funktion von bunq, um sie automatisch auf einem eigenen Konto zurückzulegen.

• Wann müssen Freelancer in den Niederlanden Mehrwertsteuer zahlen?

  Mehrwertsteuererklärungen und -zahlungen erfolgen in der Regel vierteljährlich, im Januar, April, Juli und Oktober, über das Portal der Belastingdienst.