Een meerwaarde (capital gain) is de winst die u maakt wanneer u een actief, zoals een aandeel, vastgoed of fonds, verkoopt voor meer dan u ervoor hebt betaald. Als u voor minder verkoopt, lijdt u een minderwaarde (capital loss). Beide zijn van belang voor de belastingen en om te begrijpen hoe uw portefeuille echt presteert.

Hoe meerwaarden werken

Uw winst (of verlies) is over het algemeen de verkoopprijs minus de prijs die u hebt betaald om het actief te kopen, inclusief kosten. U realiseert pas een meerwaarde wanneer u verkoopt; papieren winsten door een stijgende prijs tellen niet als belastbare winst totdat u ze vastlegt.

De periode dat u het actief aanhoudt, heeft vaak invloed op de belastingheffing. Veel landen belasten kortetermijnwinsten (activa die minder dan een jaar worden aangehouden) tegen hogere tarieven dan langetermijnwinsten. Controleer de regels in uw eigen land.

Meerwaarden versus dividenden

Dividenden zijn inkomsten die worden uitgekeerd terwijl u de aandelen nog in bezit hebt. Meerwaarden ontstaan door te verkopen tegen een hogere prijs. Beleggers kunnen de voorkeur geven aan een van beide of aan beide, afhankelijk van hun doelen, belastingregimes en risicotolerantie.

Meerwaarden en bunq

Wanneer u aandelen verkoopt via bunq Stocks, wordt eventuele winst of verlies gerealiseerd op het moment van verkoop. Houd uw transacties bij voor de belastingaangifte. Combineer beleggen met budgetteren zodat u weet hoe winsten in uw algemene financiële planning passen.

Veelgestelde vragen

Betaal ik belasting op ongerealiseerde winsten?Meestal niet, de meeste systemen belasten winsten pas wanneer u verkoopt. Sommige landen hebben uitzonderingen; verifieer dit lokaal.

Kunnen minderwaarden worden gecompenseerd met meerwaarden?

Vaak wel, tot aan de grenzen die in de belastingwetgeving zijn vastgelegd. Verliezen kunnen soms worden overgedragen naar toekomstige jaren.

Zijn meerwaarden van toepassing op crypto?

In veel landen wel, crypto wordt voor belastingdoeleinden beschouwd als een actief. De regels verschillen van die voor aandelen; raadpleeg een belastingadviseur als u twijfelt.